Pénzügyi szolgáltató intézmény

A pénzügyi szolgáltató intézmény (FDI) a német banktörvény (KWG) értelmében egy társaság , a pénzügyi szolgáltatások egyéb szakmai teljesítményhez vagy valamely üzleti üzleti tevékenységhez szükséges, és egyetlen pénzügyi intézmény sem. A hitelintézetek közötti megkülönböztetést azért választják meg, hogy a pénzügyi piac felügyeleti hatóság valamivel alacsonyabb követelményeket tudjon meghatározni az intézménycsoport számára .

engedély

A pénzügyi szolgáltató intézetként végzett tevékenység a Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (BaFin) engedélyéhez kapcsolódik a KWG 32. cikkével összhangban . Ezen engedélyhez különösen a következő bizonyítékokat kell benyújtani:

Saját tőke
- befektetési tanácsadókkal, befektetési alkuszokkal, ügyletközvetítőkkel, pénzügyi portfóliókezelőkkel, multilaterális kereskedési rendszerek üzemeltetőivel, tőzsdei üzletet folytató társaságokkal vagy befektetési menedzserekkel, akik nem jogosultak pénzeszközök vagy értékpapírok tulajdonjogának megszerzésére vagy birtoklására a pénzügyi szolgáltatások nyújtása során, és akik nem önmaguk Kereskedelmi számlák pénzügyi eszközökkel, legalább 50 000 euró összegben,
- pénzügyi szolgáltató intézmények esetében, amelyek nem kereskednek pénzügyi eszközökkel saját számlájukra, legalább 125 000 euró összegben,
- a pénzügyi eszközöket saját számlájukon kereskedő pénzügyi szolgáltató intézmények esetében legalább 730 000 euró összegben,
A vezető és a tulajdonos vagy a pályázó megbízhatósága és szakmai alkalmassága
életképes üzleti tervet.

Az engedély megadása előtt a BaFinnek meg kell hallgatnia az intézetnél fontolóra vett védelmi rendszert.

Pénzügyi szolgáltató intézmények a Deutsche Bundesbank honlapján, 2018. március 13. (Adatlapokkal és jelentési követelményekkel)