Befektetési szolgáltató társaság
A biztonsági szolgáltatók (rövidítések: WpDU vagy WPDLU ) a 2. § Abs. 10 WpHG bankok , pénzügyi szolgáltató intézmények, valamint az 53. § Abs. 1 1. mondata után működő KWG üzemeltető társaságok, amelyek befektetési szolgáltatásokat nyújtanak önmagukban vagy kiegészítő szolgáltatásokkal együtt kereskedelemben vagy kerületen, egyet kereskedelmi Bölcs üzleti műveleteket igényel .
Tábornok
A befektetési szolgáltató vállalkozás fogalma nem tévesztendő össze a KWG 1. szakaszának 3d . 4. mondatában meghatározott értékpapír-kereskedési vállalkozás kifejezésével . Az értékpapír-kereskedelem olyan intézmények, amelyek nem betéteket felvevő hitelintézetek, de mindazonáltal a Szövetségi Pénzügyi Felügyeleti Hatóság (BaFin) felügyelete alá tartoznak . A KWG-ben használt „értékpapír-kereskedő társaság” kifejezést ezért egyszerűen leegyszerűsítve arra használják, hogy szabályozási szempontból megkülönböztessék azokat a társaságokat, amelyek csak értékpapírokkal kereskednek olyan társaságoktól, amelyek kiterjedt banki tevékenységet folytatnak, vagyis különösen betéteket fogadnak el (pl. Megtakarítások vagy lekötött betétek ) .
A KWG 2. § (1) bekezdésének 1–3. És 6. §-ának 1-3. Pontja szerinti társaságok nem befektetési szolgáltató társaságok (WpHG 2. § (10) bekezdés).
Jogi esetek
Az értékpapír-kereskedési törvény (WpHG) értelmében vett befektetési szolgáltató társaságok viszont - szabályozási besorolásuktól függetlenül - minden olyan intézmény, amely felhatalmazást kap befektetési szolgáltatások nyújtására, ideértve a betéteket felvevő hitelintézeteket is. A befektetési szolgáltató társaságokra vonatkozó, a WpHG-ből és más törvényi rendelkezésekből eredő kötelezettségek egyaránt vonatkoznak az értékpapír-kereskedő társaságokra és a KWG-ben meghatározott betéteket felvevő hitelintézetekre.
Az e törvény szerinti befektetési szolgáltatások a WpHG 2 a.
- Az akvizíció és értékesítése a pénzügyi eszközök a saját nevét, harmadik fél fiók,
- pénzügyi eszközök megszerzése és eladása saját tulajdonú kereskedelem útján mások számára,
- pénzügyi eszközök megszerzése és eladása mások nevében mások számlájára,
- közvetítés vagy pénzügyi eszközök megszerzésével és eladásával kapcsolatos ügyletek igazolása,
- pénzügyi instrumentumok vállalása saját felelősségre a kihelyezésre vagy ezzel egyenértékű garanciák vállalása ,
- pénzügyi eszközökbe fektetett egyedi eszközök kezelése mások számára a választás szabadságával.
E törvény értelmében az értékpapírokkal kapcsolatos kiegészítő szolgáltatások a (2) bek. a.
- A letéti és adminisztrációs értékpapír mások számára, kivéve, ha a Depot törvény alkalmazandó,
- nyújtása kredit vagy kölcsön másoknak a befektetési szolgáltatások a vállalat által nyújtott hitel vagy kölcsön,
- a pénzügyi eszközökbe történő befektetés során nyújtott tanácsok .
A pénzügyi eszközöket az ügyfelekkel szemben kínáló befektetési szolgáltató társaság fő kötelezettségeit a befektetési szolgáltató társaságok magatartási szabályait és szervezeti követelményeit meghatározó rendelet (WpDVerOV) szabályozza (lásd még a pénzügyi piacról szóló irányelv végrehajtási törvényét ). A WpDVerOV 2. szakaszának (1) bekezdése szerint a befektetési szolgáltató társaságoknak meg kell tenniük a szükséges szervezeti óvintézkedéseket, különösen alapelveket kell kialakítaniuk, eljárásokat kell kialakítaniuk és intézkedéseket kell hozniuk annak érdekében, hogy az ügyfeleket a WpHG 67. § ( kockázati osztály ) szerint osztályozni lehessen, és indokolt okokból felül lehessen vizsgálni a hivatásos ügyfelek besorolását. A kezelés a adományok van § 6 f. WpDVerOV szabályozott.
feladatok
A WpHG 63. § (1) bekezdése szerint a befektetési szolgáltató társaságok kötelesek a befektetési szolgáltatásokat és a kiegészítő befektetési szolgáltatásokat becsületesen , becsületesen és szakszerűen nyújtani ügyfeleik lehető legjobb érdekében. A befektetési szolgáltató cég kell érteni a pénzügyi eszközök kínál vagy ajánl (63. § (2) WpHG), az összes ügyfél-információk legyen őszinte és tiszta , és nem szabad félre (63. § (6) WpHG). Ha befektetési tanácsadást nyújtanak , akkor a szerződés megkötése előtt a WpHG 64. § (4) bekezdésének megfelelően a magánbefektetőnek nyilatkozatot kell benyújtania az ajánlás állandó adathordozón való alkalmasságáról. Az alkalmassági nyilatkozatban fel kell tüntetni a nyújtott tanácsokat, és meg kell magyarázni, hogyan alakították azokat az ügyfél preferenciáira , befektetési céljaira és egyéb jellemzőire.
A WpHG 80. §-a alapján a befektetési szolgáltató társaságoknak be kell tartaniuk a KWG 25a . Cikkének (1) bekezdésében és a KWG 25e . A WpHG 87. cikkének (1) bekezdése előírja a befektetési szolgáltató társaságok számára, hogy befektetési tanácsadáshoz csak hozzáértő és megbízható személyzetet alkalmazzanak, ez vonatkozik az értékesítésre és a pénzügyi portfolió kezelésére is . A WpHG 89. §-a, amely a befektetési szolgáltató társaságok könyvvizsgálatának jogalapja, amelyek a befektetési szolgáltató társaságok ellenőrzéséről szóló rendelet (WpDPV) végrehajtási rendelkezéseit tartalmazzák. A WpDPV 6. szakaszának megfelelően a befektetési szolgáltató társaságok könyvvizsgálók általi ellenőrzése magában foglalja a WpHG 89. § (1) bekezdés 1. és 2. mondatában foglalt követelmények betartását a befektetési szolgáltatások és a kiegészítő szolgáltatások minden részterületén.
Nemzetközi
Az osztrák , a befektetési szolgáltató cégek szabályozza a 4. szakasz WAG .